POLITYKA AML (PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY)

‍

‍

§1. Postanowienia ogólne

1. Celem Regulaminu jest określenie obowiązków Klienta oraz zasad współpracy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML).
2. Regulamin stanowi integralną część Umowy Ramowej o świadczenie usług księgowych.
3. Biuro wykonuje obowiązki wynikające z ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu („Ustawa AML”).
4. Klient zobowiązuje się do współpracy z Biurem w zakresie realizacji obowiązków, o których mowa w Ustawie AML i niniejszym Regulaminie.

§2. Obowiązek identyfikacji i weryfikacji Klienta

1. Przed rozpoczęciem współpracy Klient zobowiązany jest wypełnić Formularz AML, dostarczony przez Biuro.
2. Klient zobowiązany jest dostarczyć:
   1. aktualne dokumenty rejestrowe (KRS/CEIDG),
   2. dane identyfikacyjne beneficjentów rzeczywistych,
   3. dane członków zarządu/wspólników,
   4. informacje o strukturze własnościowej, jeśli jest wielopoziomowa,
   5. dokumenty potwierdzające tożsamość osób reprezentujących,
   6. oświadczenia AML wymagane przez Biuro.
3. Biuro może odmówić rozpoczęcia współpracy, jeśli dane AML są niekompletne, nieprawdziwe lub budzą wątpliwości.

§3. Beneficjent rzeczywisty

1. Klient zobowiązuje się do wskazania osoby lub osób będących beneficjentem rzeczywistym zgodnie z Ustawą AML.
2. Klient potwierdza, że dane beneficjenta rzeczywistego zostały zgłoszone do CRBR i są aktualne.
3. Klient zobowiązuje się każdorazowo informować Biuro o zmianie beneficjenta rzeczywistego nie później niż w terminie 3 dni od jej zaistnienia.

§4. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP)

1. Klient zobowiązuje się do:
   1. poinformowania Biura, czy wśród właścicieli, wspólników, członków zarządu, pełnomocników lub beneficjentów rzeczywistych znajdują się osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP),
   2. dostarczenia wymaganych oświadczeń.
2. Klient zobowiązuje się niezwłocznie informować Biuro o każdej zmianie dotyczącej statusu PEP.

§5. Monitoring i aktualizacja danych

1. Klient zobowiązuje się aktualizować dane AML co najmniej raz na 12 miesięcy lub każdorazowo, gdy nastąpi zmiana danych.
2. Klient ma obowiązek niezwłocznie poinformować Biuro o:
   1. zmianach adresu, nazwy, PKD, danych reprezentantów,
   2. zmianie struktury udziałowej,
   3. zmianie beneficjenta rzeczywistego,
   4. zmianie kraju rezydencji podatkowej właścicieli/zarządu.
3. Biuro może zażądać aktualizacji danych AML w każdym czasie.

§6. Zgłaszanie transakcji podejrzanych

1. Klient zobowiązuje się przekazywać Biuru prawdziwe dane dotyczące transakcji gospodarczych.
2. Biuro jest uprawnione odmówić zaksięgowania transakcji budzących uzasadnione podejrzenia co do ich legalności.
3. W przypadku uzasadnionego podejrzenia prania pieniędzy Biuro podejmuje działania przewidziane w Ustawie AML, w tym odmowę świadczenia usług lub zgłoszenie odpowiednim instytucjom.

§7. Prawo odmowy świadczenia usług

Biuro może odmówić wykonania usług lub wypowiedzieć umowę w trybie natychmiastowym, jeżeli:

1. Klient odmawia przedstawienia wymaganych danych AML,
2. dane przedstawione przez Klienta są nieprawdziwe, niepełne lub niespójne,
3. Klient odmawia weryfikacji tożsamości osób reprezentujących lub beneficjentów rzeczywistych,
4. Klient dokonuje transakcji budzących uzasadnione podejrzenie niezgodności z prawem.

§8. Odpowiedzialność Klienta

1. Klient ponosi odpowiedzialność za prawdziwość wszystkich danych i dokumentów przekazanych Biuru.
2. Klient ponosi odpowiedzialność za naruszenie obowiązków AML określonych w przepisach prawa.
3. Klient zobowiązuje się pokryć szkody Biura wynikające z naruszenia obowiązków AML przez Klienta.

§9. Postanowienia końcowe

1. Klient oświadcza, że zapoznał się z niniejszym Regulaminem i zobowiązuje się go przestrzegać.
2. Regulamin może być aktualizowany zgodnie z Polityką Wersjonowania Dokumentów.
3. Regulamin obowiązuje od daty wskazanej na jego pierwszej stronie.

‍